近日，中信銀行杭州分行收到了一封來自公安部門的感謝信，信中對中信銀行杭州分行在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中的突出表現(xiàn)給予了高度贊揚(yáng)。這封表揚(yáng)信不僅是對中信銀行杭州分行反詐工作的認(rèn)可，更是激勵全體員工繼續(xù)前行的動力。近年來，中信銀行杭州分行始終踐行金融為民理念，構(gòu)建“人防+技防+宣防”三位一體體系，通過警銀聯(lián)動，源頭防控，成功堵截多起電信詐騙案件。
精準(zhǔn)狙擊：全員繃緊防詐警戒線
在人防方面，中信銀行杭州分行全體工作人員時刻保持警惕，將電信詐騙防控意識深植心中。該行工作人員通過自身精湛的業(yè)務(wù)能力和敏銳的反詐意識，避免了一起又一起的詐騙案件，展現(xiàn)出該行工作人員扎實(shí)的反詐職業(yè)素養(yǎng)，能夠在關(guān)鍵時刻精準(zhǔn)打擊詐騙行為。
嘉興分行某日接待了一名神情焦慮的老年客戶，經(jīng)了解，客戶近期有一筆買房款考慮投資，在網(wǎng)上瀏覽信息后，手機(jī)上莫名多出了一個“XX證券”的投資軟件。工作人員發(fā)現(xiàn)該客戶可能遭遇了網(wǎng)上投資詐騙，迅速開展核查，在確保客戶資金安全的情況下，對其進(jìn)行了深入的反詐宣傳，成功避免了客戶的財(cái)產(chǎn)損失。
科技賦能：銀警聯(lián)動保障資金安全
技防層面，中信銀行杭州分行深度融合金融科技與警務(wù)資源，自行研發(fā)“哨兵”風(fēng)控系統(tǒng)，僅2024年攔截詐騙交易6763筆，累計(jì)保護(hù)客戶資金1.12億元，極大提升了系統(tǒng)攔截監(jiān)測效率，為客戶資金安全筑牢了堅(jiān)實(shí)防線。
杭州臨江支行，某一被我行風(fēng)控模型攔截的客戶到網(wǎng)點(diǎn)，要求解除賬戶管控并轉(zhuǎn)賬。柜員通過詢問情況，發(fā)現(xiàn)客戶談及轉(zhuǎn)賬相關(guān)事宜回答含糊，稱按陌生電話指示用APP轉(zhuǎn)賬。會計(jì)經(jīng)理懷疑客戶遭遇電詐，一邊問清情況，一邊聯(lián)系派出所。經(jīng)民警與該行工作人員不斷勸說，客戶醒悟發(fā)現(xiàn)被網(wǎng)上所謂的“朋友”詐騙，該行協(xié)助其成功攔截轉(zhuǎn)賬，挽回資金。反詐中心對該行反詐工作表示肯定并對相關(guān)員工頒發(fā)表揚(yáng)令。
杭州余杭支行，客戶因航班取消接到陌生電話，以改簽和賠付為由被誘騙用手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬。在轉(zhuǎn)賬時顯示“延遲到賬”，客戶察覺異常后聯(lián)系該行工作人員。經(jīng)核實(shí)，客戶命中該行風(fēng)控系統(tǒng)。該行員工及時指導(dǎo)客戶操作取消轉(zhuǎn)賬并報(bào)警，成功幫助客戶攔截被騙資金。最終客戶送上“智能交易識別詐騙風(fēng)險，精準(zhǔn)處理挽回客戶損失”的錦旗致謝。
金融教育：提升百姓防詐意識
在宣防領(lǐng)域，中信銀行杭州分行積極建設(shè)“銀齡樂學(xué)”“楓橋經(jīng)驗(yàn)示范點(diǎn)”“平安小鋪”三大教育宣傳陣地，針對“一老一少一新”等重點(diǎn)人群開展宣傳。僅2024年，就組織防范電信詐騙講座、“防范電信詐騙”主題趣味游園會等線下活動200余場。同時，積極利用線上媒體，發(fā)布防范電信詐騙視頻、長圖、原創(chuàng)漫畫等作品40余份，發(fā)送防詐短信超400萬條，觸達(dá)金融消費(fèi)者千萬人次，有效提升了百姓防詐意識。
從柜臺到云端，中信銀行杭州分行始終以有溫度的人防、有精度的技防、有力度的宣防，將反詐這件“關(guān)鍵小事”做成“民生大事”。在這條沒有終點(diǎn)的防線上，他們始終踐行著“金融為民”的莊嚴(yán)承諾——讓每一分血汗錢都安全無虞，讓每一次信任托付都值得期待。
（供稿：中信銀行杭州分行零售銀行部 包紅紅、張婉璐）
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